模块1：供应链金融尽调基础

1.1 供应链金融与尽调的关系

供应链金融的业务模式分类（应收账款融资、存货融资等）

尽调在风险定价与业务决策中的作用

1.2 尽调全流程概览

项目启动 → 数据收集 → 现场尽调 → 分析评估 → 报告输出

时间管理与资源分配（如：团队分工、第三方机构协作）

模块2：尽调核心流程与实操

2.1 项目启动与计划制定

2.1.1 尽调团队组建

角色分工：法律顾问、财务分析师、行业研究员

2.1.2 尽调清单设计

关键文件清单（财务报表、合同、物流单据等）

2.2 数据收集与验证

2.2.1 内部数据源

企业ERP系统数据提取与真实性验证

2.2.2 外部数据源

第三方征信报告、海关/税务数据交叉核验

2.3 现场尽调关键环节

2.3.1 企业访谈技巧

高管访谈提纲设计（如：供应链稳定性、回款周期）

2.3.2 资产与库存核查

动产质押场景下的仓库盘点流程

模块3：风险评估与合规审查

3.1 行业与市场风险识别

3.1.1 行业风险分析

政策风险（如贸易壁垒、环保法规）

市场竞争格局与供应链集中度

3.1.2 企业信用风险

财务报表异常指标（如应收账款周转率骤降）

3.2 供应链风险专项评估

3.2.1 供应链稳定性分析

核心企业依赖度、替代供应商能力

3.2.2 交易真实性验证

合同-发票-物流单“三单一致”核查

3.3 法律与合规风险

3.3.1 权属与担保有效性

动产质押登记、应收账款确权法律要点

3.3.2 反洗钱与数据合规

GDPR、中国《个人信息保护法》在尽调中的应用

模块4：尽调报告与决策支持

4.1 尽调报告撰写规范

报告结构（摘要、风险评级、建议方案）

关键结论可视化（如风险热力图、供应链拓扑图）

4.2 风险缓释方案设计

增信措施（担保、保险、动态监控）

动态预警机制（如回款异常阈值设定）

模块5：工具与案例分析

工具包

数据采集工具（OCR发票识别、区块链存证平台）

财务分析模板（现金流预测模型、偿债能力测算表）

案例库

成功案例：某供应链融资尽调全流程

风险案例：虚假贸易背景骗贷的识别与应对

课程特色：聚焦供应链金融场景化风险，强化数据验证与法律合规实操能力。